डीएचएफएल बैंक धोखाधड़ी: कपिल और धीरज वधावन ने 87 शेल कंपनियों का गठन किया, पैसे डायवर्ट करने के लिए 2.6 लाख फर्जी कर्जदार बनाए

डीएचएफएल बैंक धोखाधड़ी : केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) के अनुसार संकटग्रस्त दीवान हाउसिंग फाइनेंस कॉर्प लिमिटेड या डीएचएफएल के प्रमोटरों ने कथित तौर पर 87 फर्जी कंपनियों का गठन किया, 260,000 से अधिक नकली उधारकर्ता बनाए, उन्होंने बैंकों से उधार लिए गए फंड का दुरुपयोग करने के प्रयास में एक ‘वर्चुअल शाखा’ की स्थापना की।

पिछले महीने, देश की प्रमुख जांच एजेंसी ने अपनी चार्जशीट में उल्लेख किया कि गैर-बैंक फाइनेंसिंग दिग्गज के पूर्व सीएमडी कपिल वधावन और निदेशक धीरज ने डायवर्ट किए गए फंड से 63 करोड़ रुपये की 24 पेंटिंग खरीदीं।

पिछले महीने सीबीआई ने दिल्ली की राउज एवेन्यू कोर्ट में निजी कंपनियों समेत 75 आरोपियों के खिलाफ चार्जशीट दाखिल की थी। चार्जशीट में आरोप लगाया गया है कि डीएचएफएल ने 2007 और 2017 के बीच 87 शेल संस्थाओं को 11,765 करोड़ रुपये का वितरण किया, जिसमें बताया गया कि वधावन ने अपने कर्मचारियों, सहयोगियों और दोस्तों के नाम पर कंपनियों को शामिल किया, जैसा कि एक रिपोर्ट में बताया गया है।

उन्होंने कथित तौर पर इन कंपनियों का उपयोग करके बैंकों से प्राप्त धन को अपनी संस्थाओं में स्थानांतरित कर दिया। आरोप पत्र में कहा गया है कि डीएचएफएल की ऋण वितरण के लिए कई शाखाएं थीं और इन फर्जी कंपनियों को संवितरण के लिए कंपनी ने “बांद्रा शाखा” के नाम से एक विशिष्ट कोड बनाया।

सॉफ्टवेयर सिस्टम में कोड 001 के साथ ‘बांद्रा शाखा’ बनाई गई थी, जबकि भौतिक रूप से यह शाखा मौजूद नहीं है। पुराने सॉफ्टवेयर सिस्टम में उत्पन्न ट्रायल बैलेंस को कंपनी के बैलेंस के समाधान के लिए इस शाखा के खिलाफ मैन्युअल रूप से फीड किया गया था।

देश के सबसे बड़े बैंकिंग धोखाधड़ी घोटाले की जांच करते हुए, सीबीआई ने कहा कि वधावन द्वारा 260,000 से अधिक फर्जी उधारकर्ता बनाए गए थे, जो विशेष रूप से पहले से मौजूद होम लोन के नाम और पते को मनमाने ढंग से उठाकर कई खुदरा गृह ऋणों की प्रविष्टियों का उल्लेख करते हुए नकली डेटा जेनेरेट करने के लिए प्रोग्राम किए गए थे।

वधावन परिवार ने व्यक्तिगत खर्चों जैसे विदेश यात्रा, चार्टर्ड प्लेन और क्रेडिट कार्ड किराए पर लेने के लिए धन का उपयोग किया।